# 04_business_flow/pricing/04_03_01_pricing_and_reward.md

# 価格・報酬設計書

版：v1.0（承認待ち）　実装の状況は `work_order_db_migration.md`（作業書）を見る

対象：全担当（営業管理・案件管理・マスタ管理・会計・労務）

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## 0. 位置づけ

- 本書は、見積・請求の**価格**と、調査員への**報酬**の設計を定める。両者は同じ案件データから計算されるため、1つの書類にした。
- 保存先は、DBのテーブル（5節）。価格と単価のマスタは `schema_pricing.sql`、案件ごとに固定する値は `schema_cases.sql`、業務委託の報酬の率は `position_rates`、直接雇用の給与は `salaries`（ともに `schema_master.sql`）。
- 根拠：真柴さんの方針、報酬規程（2版）、現行Excel（`SPS案件管理_弁護士用.xlsx`）の実測結果。帳票の様式・数式の実測値は `excel_facts.md` と `excel_layout_specs.zip`。
- まだ決まっていない項目は、該当する箇所に「要確認（作業書 F-xx）」と書き、8節に一覧する。

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## 1. 基本原則

1. **価格と報酬のエンジンは固定し、物価の変動は「物価スライド係数」で一括補正する**。メニューごとの単価改定はしない。
2. **雇用形態（契約形態）と調査ランクは、独立した別の属性**とする。指揮・指導・承認の責任は、契約形態ではなく調査ランクだけで決まる。
3. **雇用形態による優劣はつけない**。業務委託と直接雇用は、本人が選ぶ対等な働き方である。昇進・指揮の判断に契約形態を使わない。
4. **損保向けの請求基準表は維持する**。当社は保険会社と直接契約しないが、弁護士費用特約（弁特）案件の審査・査定を通すため。
5. **価格・配分率は、確定した時点の値を案件に固定して保存する**（`case_pricing`、`case_reward_lines`）。あとでマスタを変更しても、過去の案件の計算は変わらない。
6. マスタは、期間つきで持つ。変えるときは、上書きせず、新しい行を足し、前の行の `valid_to` に終了日を入れる。
7. 複数のマスタが互いに関わるため、**誰がどのマスタを管理し、誰が読むか**を5節の表で管理する。

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## 2. 価格の構造

### 2.1 価格を決める3つの軸
| 軸 | 内容 | マスタ |
|---|---|---|
| 調査種目 | 何を調べるか | `survey_items`（事故原因調査、車両調査（整合）、車両調査DX、所在確認、行動確認（2名）、定点観測（2名）、工学鑑定） |
| 難易度ランク | どれだけ難しいか | `difficulty_ranks`（S、D、H。今後も追加できる） |
| 価格区分 | 誰が依頼するか | `price_classes`（一般、弁特、福利厚生割引） |

- 基本料金は、**調査種目×難易度ランク**の価格表（`price_table`）で持つ。価格区分は、その上に掛ける係数（`price_classes`）とする。
- 現行Excelは、種目名の末尾にS／Dを付けて表現している（例：「事故原因調査S」）。アプリでは、種目とランクを**分けて持つ**。
- 工学鑑定のように、ランクの無い専門項目は、`survey_items.has_rank` を 0 にし、価格表の `rank_code` を空にして持つ。

### 2.2 難易度ランク
| ランク | 意味 | 損保事故での目安 |
|---|---|---|
| S（スタンダード） | 標準 | ドラレコと簡単な現場確認、契約者との面談で済む一般的な事案 |
| D（ダーク） | 疑義性が高い | モラル系の疑義がある事案 |
| H（ハード）※新設予定 | 難易度が高い | 保険金詐欺目的で反社が絡むなど。**一般の調査員は担当できない** |

- **ランクは、運用の中で増やせるマスタ**（`difficulty_ranks`。コードは不変、削除せず `active` で無効にする）。
- 追加の目安：**担当できる人が変わるならランク**、**作業が増えるだけなら専門追加項目**。
- 「担当できるランク」は、**個人の権限（責任）**として持つ。職務ポジションでは判定しない。H は、新設までは無効で入れておく（作業書 F-31）。
- 現行価格（`price_table` の初期値。適用開始日は仮で、作業書 F-33）：

| 調査種目 | S | D |
|---|---|---|
| 事故原因調査 | 50,000 | 80,000 |
| 車両調査（整合） | 30,000 | 40,000 |
| 車両調査DX | 40,000 | 60,000 |
| 所在確認調査 | 60,000 | 80,000 |
| 行動確認調査（2名） | 60,000 | 80,000 |
| 定点観測（2名） | 180,000 | 240,000 |
| 工学鑑定（ランク無し） | 30,000 | — |

### 2.3 見積・請求の構成（現行Excelの実測に基づく）
単価は `pricing_params`（期間つき）に持つ。

| 項目 | 計算 | 単価のキー |
|---|---|---|
| 基本料金 | 価格表（種目×ランク）から取得。価格区分の係数を掛ける | `price_table` |
| 追加調査料金 | 追加調査時間 × 10,000円／時 | `extra_investigation_hourly` |
| 中間・追加調査報告書作成料金 | 作成時間 × 5,000円／時 | `mid_report_hourly` |
| 状況図等作成料金 | 図面・状況図の作成。**作成難易度指数（1.0〜5.0）**で加算 | `drawing_difficulty_min`／`_max` |
| 調整料金 | 手入力 | — |
| 最終報告書作成料金 | 作成時間 × 5,000円／時 | `final_report_hourly` |
| **調査費A** | 上記の合計 | — |
| **調査費B（移動費）** | 距離×**80円／km**、移動時間×**2,800円／時**（15分単位切り上げ。車両移動の時間請求は、20km程度の移動に1時間を要した場合のみ） | `travel_bill_per_km`／`_per_hour` |
| 消費税 | 10% | `consumption_tax_rate` |

- 価格区分の係数は、基本料金と時間単価に掛ける（`price_classes.base_multiplier`、`hourly_multiplier`）。
- **作成レベル（D〜B+）と難易度指数（1.0〜5.0）は、独立した2つの軸**として扱う。作成レベルは調査員の格付けに紐づく能力の指標、難易度指数は成果物（図面など）の難しさの指標。
- 見積は、初回・第2回・第3回・最終の4段階を持ち、前の見積を引き継ぐ（現行Excelの構造）。日付は案件の `quote_date1`〜`quote_date_final`（`04_01_02` 4.1節）。見積書の中身の保存は、`04_01_07` に従う。

### 2.4 価格区分と、着手対応
価格区分は、案件の**着手対応**（`04_01_03` 3節）から決まる。

| 着手対応 | 価格区分 | 内容 |
|---|---|---|
| 弁護士特約 | 弁特（`tokuyaku`） | 弁護士費用特約の案件。基本料金と時間単価に係数を掛ける（例：5,000円／時 → 7,000円／時、1.3〜1.5倍）。専門作業は別項目にする |
| 弁護士依頼 | 一般（`general`） | 安め。直接依頼（個人・自費）は、悪質な客層を排除するため、適正な下限を維持する |
| 依頼者直接 | 一般（`general`） | 同上 |
| （福利厚生） | 福利厚生割引（`welfare`） | 法人の従事者向けの割引価格。顧客の従業員名簿に、割引対象の印を付ける |

- 弁特の係数は、いまは**試験用の値（×1.4）**。弁特の価格表の持ち方（係数か、別の価格表か）が決まるまで（作業書 F-11、F-32）。
- 福利厚生割引の判定は**サーバー側で行い、従業員名簿を画面に出さない**。名簿は個人識別情報で、`client_view_cross` を持つ人にしか見せないため。割引の率と、判定に使う名簿の表は、要確認（作業書 F-32）。
- **現行Excelでは実現できなかった**部分（二重価格、福利厚生割引）は、新しく設計する。

### 2.5 物価スライド係数
物価上昇など環境の変化に合わせ、全体の計算を一括で補正する係数を、`pricing_params`（`price_slide_coefficient`）に持つ。初期値は 1.00。適用の範囲と有効期間は、要確認（作業書 F-33）。

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## 3. 報酬の構造

### 3.1 契約形態と調査ランクの関係
| 属性 | マスタ | 役割 |
|---|---|---|
| 雇用形態（契約形態） | `contracts`（C01〜C07） | 報酬の計算方式を決める |
| 調査ランク（職務ポジション） | `positions`（P0xx） | 報酬比率・指揮系統を決める |

- **業務委託（C06）**：本書の報酬エンジンを適用する。成果・都度支給。**SPS と SCSPS で、率は同じ**。個人ごとの率は設けない（職務ポジションの率だけ）。
- **直接雇用（C02〜C05）**：時給・固定給等の給与体系（`salaries`）。報酬エンジンとは切り離して管理する。調査ランクは保持し、指揮系統の判断に使う。歩合の扱いは、決まっていない（`01_08_salary.md`）。
- 従事者は、契約コードと職務ポジションを、会社ごとに、独立した属性として持っている（`employee_companies`）。**新しい属性は必要ない**。

### 3.2 案件ごとの配分モデル
案件の売上を、役割ごとに配分する。**組織利益は、残りとして計算する**（固定の20%にはしない）。

```
組織利益 ＝ 100% −（調査員報酬 ＋ 指導者報酬 ＋ 営業手当 ＋ 事務手当）　※マイナスにはしない
```

| 役割（`case_reward_lines.role`） | 案件での対象 | 率 |
|---|---|---|
| 調査員（investigator） | 主担当（`case_investigators`）。副担当との配分は、要確認（作業書 F-36） | `position_rates.investigator_rate`（3.3節） |
| 指導者（mentor） | 指導指名された人（`case_members`、`guide`。`04_01_08` 6節） | `position_rates.mentor_rate`（3.3節） |
| 営業（sales） | 営業担当（`cases.sales_person_id`） | `pricing_params.sales_allowance_rate`（未決。作業書 F-26） |
| 事務（clerk） | 対象は、要確認（作業書 F-26） | `pricing_params.clerk_allowance_rate`（未決） |

- 同じ人が複数の役割を兼ねると、取り分は足される（例：上級職が営業と指導を兼ねると、両方の取り分を受ける）。
- 研修（Tr）の案件は、「調査員40%＋指導者40%＝80%」となり、**組織利益が0%になる（教育投資）**。この赤字は、中堅の案件で回収する構造である。
- 営業手当は、営業・采配を行った人に発生する。**業務内訳の「受託（5%）」は、電話番程度の受付で、営業手当ではない**。

### 3.3 調査ランクごとの報酬比率（調査費Aに対する割合）
率は `position_rates`（職務ポジションごと。期間つき）に持つ。次の値は、初期値。

| ランク | 職務ポジション | 調査員の比率 | 指導者配分率（上位職へ） | 作成レベル |
|---|---|---|---|---|
| 調査補助職 | （新設。作業書 F-35） | 後述 | — | — |
| Tr（トライアル・研修員） | P015 研修員 | **40%**（意図的に高め） | 40% | 練習 |
| LC（下級調査職） | P017 下級調査員 | 20% | 40% | D以上 |
| BI（初級） | P014 初級調査員 | 30% | 30% | D |
| GI（中級） | P013 中級調査員 | 35% | 20% | C |
| SI（上級） | P012 上級調査員 | 40% | 10% | C+ |
| CI（主任） | P011 調査主任 | 45% | 5% | B以上 |
| MG（マネージャー） | P010 調査マネージャー | 60% | — | B+以上 |

- **Trの40%は、意図した設定**：トライアル求人の訴求と、研修のため。初級（30%）は補助がなくなる分、下がる。早く中級に上がるための誘導である。
- **指導者配分は、一律の固定ではなく、案件ごとに適用を判断する**（指導指名のある案件に配分する）。既定値はランク別。
- **調査補助職**：調査職の指揮下での同行・補助のみ。報酬は、直接雇用の時給・日当、または個別案件の事前契約。移動時間手当は不要（勤務時間に含む）。交通費などの実費のみ精算。
- 営業手当・事務手当の率は、要確認（作業書 F-26）。

【参考】営業手当と事務手当を、合わせて20%と仮定した場合の組織利益：
| ランク | 調査員＋指導者 | 組織利益（仮） |
|---|---|---|
| Tr | 80 | 0% |
| LC・BI | 60 | 20% |
| GI | 55 | 25% |
| SI・CI | 50 | 30% |
| MG | 60 | 20% |

※営業手当・事務手当は、関わった役割がある案件でだけ発生する。関わる役割がなければ、組織利益はこれより大きくなる。

### 3.4 業務内訳（実施しなかった業務の減額）
調査費Aの業務内訳は、次の12項目（合計100%。`work_breakdown_items`）。**調査員の都合で行わなかった業務は、該当する内訳の比率を減額して報酬を算出する**。実施の記録は、案件ごとに `case_work_breakdown` に持つ。

受託5%／着手打合せ5%／事前準備5%／調査（面談）20%／調査（現場確認）5%／中間報告作成10%／中間報告提出・打合せ5%／進捗管理5%／報告書作成20%／品質管理10%／納品準備5%／納品請求5%

- 品質管理（10%）と、指導者配分の関係は、要確認（作業書 F-30）。

### 3.5 調査費B（移動費・日当）の報酬
- 支払単価：**40円／km、2,400円／時**（`pricing_params` の `travel_pay_per_km`／`_per_hour`）。
- 宿泊日当（ランク別。`position_rates.lodging_allowance`）：LC 1,000円／Tr・BI 2,000円／GI・SI 3,000円／CI 4,000円／MG 5,000円。
- 請求単価（2.3節）と支払単価の差が、移動費の利益になる。
- 報酬規程（2版）の6節は、「支払単価＝80円／km・2,800円／時」と書いているが、**請求と支払の記述が逆**。規程側を直す。現行Excelの見積シートにある「移動時間単価2,400円／時」は支払側（原価）の単価に当たり、請求の時間単価（2,800円／時）は、Excelと食い違う（作業書 F-29）。

### 3.6 担当が変わったときの報酬
担当を変えたとき（`04_01_02` 4.6節）の前任者への報酬は、変更のときに選んだ「前任者への報酬：あり／なし」（`case_assignment_history.pays_reward`）に従う。

- **なし**：前任者の `case_reward_lines` は作らない（先方クレームでペナルティーありのときなど）。
- **あり**：前任者の分を `case_reward_lines`（`is_former` = 1）に作る。金額の決め方（全額か、進み具合に応じるか）は、要確認（作業書 F-15）。
- **経費・立替**は、報酬が「なし」でも、承認済みのものを精算する（`04_01_09`）。

### 3.7 報酬の閲覧
- 個人別の報酬・配分を見られるのは、その金額に責任を持つ人（責任者、会計）に限る。権限キーは、いまは未登録（案：`reward_view`、`reward_edit`。作業書 I-10）。
- 給与・報酬のテーブルは、APIだけが読む。画面（HTML）からDBに直接つながない（`00_07_database.md`）。

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## 4. 調査ランクと責任（規程より）

| ランク | 主な権限（責任）・制約 |
|---|---|
| 調査補助職 | 調査職の指揮下でのみ稼働。単独調査は指示による実施。報告書作成の責任なし |
| Tr | 上級者に同行して作成を練習。出力・重要書類の持ち出しは要承認（第1版の規程。第2版は未記載。要確認） |
| LC | 再教育・降格者。指定業務のみ。出力要承認（同上） |
| BI | 指示に基づく調査。**受託の拒否権あり**。出力要承認（同上） |
| GI | 中程度の難易度を単独調査。納品請求まで実施。新人指導の依頼に対応できる |
| SI | 難解な調査以外を単独遂行。新規採用者の指導に対応できる |
| CI | 指示なしで単独調査。一般職の指導・調査管理。**見積・請求の検収印は、会社承認が必須** |
| MG | 準管理職。下位職の報告書の添削。見積・請求の訂正と一部の捺印。**育成・管理業務の拒否権なし** |

- 指揮・指導・承認の責任は、契約形態ではなく、**調査ランクだけ**で決まる。
- 将来の拠点展開で、業務委託の支部長・所長が、直接雇用の部下を指揮する混成の組織を、標準の想定とする。
- 機能の権限は個人に付与する（`06_01_permission_design.md`）。案件をどこまで見られるかは、職務ポジションと案件ごとの権限者で決まる（`04_01_08_case_permission.md`）。ランクは、権限の初期値を決める参考にする。
- 出力の承認の仕組み（Tr・LC・BI）、検収印・捺印の権限（CI・MG）は、要確認（作業書 F-34）。

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## 5. テーブルと管理

| テーブル | 内容 | 定義 | 管理（方針の決定） | 主な参照 |
|---|---|---|---|---|
| `positions`、`position_rates` | 職務ポジションと、業務委託の報酬の率（調査員比率、指導者配分率、宿泊日当、作成レベル。期間つき） | `schema_master.sql` | 全体管理者 | 案件・会計・労務 |
| `contracts` | 契約形態（C01〜C07） | `schema_master.sql` | 全体管理者 | 労務・会計 |
| `salaries` | 直接雇用の給与（期間つき） | `schema_master.sql` | 全体管理者 | 労務・会計 |
| `difficulty_ranks` | 難易度ランク（S／D／H…） | `schema_pricing.sql` | 営業管理担当（案） | 営業・案件 |
| `survey_items` | 調査種目 | `schema_pricing.sql` | 営業管理担当（案） | 営業・案件 |
| `price_classes` | 価格区分と係数 | `schema_pricing.sql` | 営業管理担当（案） | 営業・案件 |
| `price_table` | 種目×ランクの基本料金。期間つき | `schema_pricing.sql` | 営業管理担当（案） | 営業・案件・会計 |
| `pricing_params` | 単価、消費税、物価スライド係数、営業手当・事務手当の率。期間つき | `schema_pricing.sql` | 全体管理者 | 営業・案件・会計 |
| `work_breakdown_items` | 業務内訳の12項目と比率 | `schema_pricing.sql` | 全体管理者 | 案件・会計・労務 |
| `case_pricing` | 案件の価格（確定時点の値を固定） | `schema_cases.sql` | 案件管理担当 | 営業・会計 |
| `case_reward_lines` | 案件の報酬の内訳（人ごと・役割ごと。確定時点の率を固定） | `schema_cases.sql` | 案件管理担当 | 会計・労務 |
| `case_work_breakdown` | 業務内訳の実施記録 | `schema_cases.sql` | 案件管理担当 | 会計・労務 |

- 管理画面は、マスタ管理画面（`03_02_master_management.md`）に追加する（作業書 F-37）。
- 担当者の「管理（方針の決定）」の分担は、案。

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## 6. 案件・出力への影響

- **帳票の出力は、案件から出す**。報告書・見積書・経費明細・請求書などを、メニューごとに分けず、案件の画面から、**権限で出せるものだけ**を出す。
- **案件管理と営業管理は、同じ案件データ、同じ出力の仕組み**を使う。見る観点（調査内容中心／売上中心）が違うだけで、出力処理は共通部に1つだけ置く。

**価格の流れ**
1. 新規案件入力（`04_01_04` 4節）：着手対応から価格区分が決まり、調査種目とランクを選ぶと、そのときの価格表で価格の目安を表示する。案件には、価格区分、調査種目、ランクを保存する（`cases`）。
2. 価格を確定するとき、価格表の基本料金、価格区分の係数、物価スライド係数、適用した単価を、`case_pricing` に固定して保存する。
3. 見積・請求は、`case_pricing` の固定値から計算する（価格表を、再び引かない）。

**報酬の流れ**
1. 報酬を確定するとき、案件の担当（主担当、指導指名、営業担当）と、その時点の `position_rates`・`pricing_params` の率から、`case_reward_lines` を作る。率と職務ポジションは、固定して保存する。
2. 業務内訳（`case_work_breakdown`）で実施しなかった業務があれば、該当する比率を減額する。
3. 担当を変えた案件は、3.6節のとおり、前任者の分を作る／作らない。

- 「確定」の時点は、案：価格＝見積書を確定したとき、報酬＝請求書を発行したとき。要確認（作業書 F-28）。
- 案件データに持つ項目：難易度ランク、価格区分、役割の割り当て（営業・調査・指導。`cases`、`case_investigators`、`case_members`）、業務内訳の実施記録（`case_work_breakdown`）、適用した価格・配分率の固定値（`case_pricing`、`case_reward_lines`）。
- 影響する設計書：`04_01_01_case_management.md`、`04_01_02_case_data_structure.md`、`04_01_04_case_input_screens.md`、`04_01_07_case_document_generate.md`、`04_01_08_case_permission.md`、`04_01_09_case_accounting_link.md`、`04_01_10_case_export.md`、`04_01_12_sales_menu.md`（営業管理連携）。

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## 7. 現行Excelとの対応

| 設計 | 現行Excel |
|---|---|
| 種目×難易度ランク | あり（種目名の末尾にS／D） |
| 時間単価（追加調査10,000円、報告書作成5,000円） | あり |
| 作成難易度指数（1.0〜5.0） | あり |
| 移動費の請求・支払の単価 | 請求側80円／km、支払側の欄（2,400円／時・40円／km）あり。請求の時間単価2,800円／時は、Excelと食い違い（作業書 F-29） |
| 報酬比率 | 固定0.55（`請求控・報酬請求書`のI83）。**ランク別に置き換える** |
| 弁特の割増、福利厚生割引、調査難易度係数、指導者配分、物価スライド | **なし。新設** |

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## 8. 未確定の項目

詳細と状況は、作業書で管理する。

| 作業書 | 内容 |
|---|---|
| F-26 | 営業手当・事務手当の率（案：10%・10%）と、事務手当の対象 |
| F-27 | 調査責任者・特別調査員（経営理念にだけある職務）の廃止。MG（60%）が最上位でよいか。経営理念4節の更新 |
| F-28 | 価格・報酬を「確定」する時点（案：価格＝見積確定、報酬＝請求書発行） |
| F-29 | 請求の時間単価（Excelの2,400円／時と、確認済みの2,800円／時）の整理。規程6節の修正 |
| F-30 | 品質管理（業務内訳の10%）と、指導者配分の関係 |
| F-31 | Hランクの価格と、担当の資格（権限の定義） |
| F-11、F-32 | 弁特の価格表と、割増の持ち方。福利厚生割引の率と、判定に使う従業員名簿の表 |
| F-33 | 価格表の適用開始日、改定履歴の持ち方。物価スライド係数の適用範囲 |
| F-34 | 出力の承認（Tr・LC・BI）、検収印・捺印の権限（CI・MG） |
| F-35 | 調査補助職の職務ポジション（新設） |
| F-36 | 副担当、指導者が複数のときの配分 |
| F-37 | 価格・報酬のマスタの管理画面と、管理の分担 |
| F-15 | 前任者への報酬が「あり」のときの金額 |
| I-10 | 報酬・給与の閲覧・編集の権限キー |

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## 9. 変更履歴

| 日付 | 版 | 担当 | 内容 | 理由・影響範囲 |
|------|----|------|------|--------------|
| 2026-10-18 | 0.1 | 全体管理者（12代目） | 初版（草案）作成 | 価格・報酬の設計を、現行Excelの実測と、報酬規程（2版）、真柴さんのたたき台からまとめた。影響範囲：職務マスタ、案件データ、帳票出力、権限、経営理念4節（更新が必要。8節#2） |
| 2026-10-31 | 1.0 | 全体管理者（14代目） | DB前提に書き直し（草案を確定版に）。保存先をテーブルに（5節）：価格・単価のマスタ（`schema_pricing.sql`）、案件ごとの固定値（`case_pricing`、`case_reward_lines`、`case_work_breakdown`）。`positions.json` の参照を `position_rates` に。価格区分を着手対応から決める（2.4節）。報酬の対象を案件の役割に結びつけた（3.2節）。担当が変わったときの報酬（3.6節）、報酬の閲覧（3.7節）を追加。「権限」を「責任」の考え方に統一。要決定の一覧を、作業書への参照（8節）に | 仕様書をDB前提に統一（作業書 J-02）。真柴さんの方針（業務委託の報酬は職務ポジションで決まる、SPSとSCSPSで共通、個人ごとの率は設けない）。影響範囲：`schema_pricing.sql`、`schema_cases.sql`、案件・会計・労務の各仕様書 |